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刚性兑付打破在即 资管新规明确:刚兑行为将被惩处

[日期:2018-08-16]   来源:  作者:   阅读: 0[字体:到期;二是产品封闭式运作,且所投金融资产暂不具备活跃交易市场,或者在活跃市场中没报价、也不能采用估值技术可靠计量公允价值。

    《意见》明确提出,经金融管理部门认定,存在以下行为的视为刚性兑付:(一)资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益。(二)采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益。(三)资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付。(四)金融管理部门认定的其他情形。

    经认定存在刚性兑付行为的,将区分以下两类机构进行惩处:(一)存款类金融机构发生刚性兑付的,认定为利用具存款本质特征的资产管理产品进行监管套利,由国务院银行保险监督管理机构和央行按照存款业务予以规范,足额补缴存款准备金和存款保险保费,并予以行政处罚。(二)非存款类持牌金融机构发生刚性兑付的,认定为违规经营,由金融监督管理部门和央行依法纠正并予以处罚。

    《意见》指出,任何单位和个人发现金融机构存在刚性兑付行为的,可以向金融管理部门举报,查证属实且举报内容未被相关部门掌握的,给予适当奖励。外部审计机构在对金融机构进行审计时,如果发现金融机构存在刚性兑付行为的,应当及时报告金融管理部门。外部审计机构在审计过程中未能勤勉尽责,依法追究相应责任或依法依规给予行政处罚,并将相关信息纳入全国信用信息共享平台,建立联合惩戒机制。

    (编辑:杨少康)

    来源: 北京商报 程维妙

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